去中心化金融(DeFi):DappRadar 的終極指南

2022年07月13日 DappRadar 閱讀需11分鐘

通過 DappRadar 的這份終極指南,瞭解你需要的關於去中心化金融的一切。

區塊鏈技術爲去中心化金融和個人銀行業務打開了通往新機遇世界的大門。現在,用戶不再讓銀行制定規則,而是控制他們的財務並從中獲得回報。 

隨着所有這些新技術和行業的不同部分如此迅速地創新和變化,人們有疑問是很自然的。幸運的是,DappRadar 爲您提供了保障。 

  • 什麼是去中心化金融(DeFi)? 

  • 人們爲什麼要使用 DeFi? 

  • 去中心化交易所從哪裏獲得資金儲備?

  • 什麼是最好的 DeFi dapp?

  • 什麼是最好的 DeFi 代幣?

  • 什麼是流動資金池?

  • 什麼是流動性提供者?

  • 什麼是 DeFi 錢包?

  • 什麼是穩定幣?

  • 你爲什麼要付費在去中心化交易所交換代幣?

  • 爲什麼有這麼多去中心化交易所?

  • 如何在 DeFi 中賺錢?

  • 什麼是 DeFi 質押?

  • 什麼是單產農業? 

  • 借貸在 DeFi 中如何運作?

  • 我如何使用 DeFi 借錢?

  • 我如何在 DeFi 中保持安全? 

  • DappRadar 具體有哪些關於 DeFi 的內容?

什麼是去中心化金融? 

DeFi 或去中心化金融是在公共區塊鏈上運行的金融服務的總體術語。在 DeFi 中,你幾乎可以做傳統銀行支持的所有事情:賺取利息、借貸、購買保險、交易衍生品、交易資產等等。但它更快,並且不需要區塊鏈上的文書工作或第三方。此外,DeFi 是全球性的、點對點的、匿名的,並且對任何人開放。 

人們爲什麼要使用 DeFi? 

與傳統金融相比,DeFi 和去中心化交易所(DEX) 的准入門檻較低,讓任何人都可以更輕鬆地獲得信貸、借貸和借貸活動——這改變了傳統金融系統的格局。用戶還可以進行交易並將資產轉移到任何他們想要的地方,而無需等待銀行轉賬或支付標準的銀行費用。儘管可能適用其他特定於加密貨幣的費用,例如汽油費

去中心化交易所從哪裏獲得資金儲備?

去中心化交易所不能調用中心化貨幣儲備並完全依賴其用戶。用戶可以將加密貨幣放入去中心化交易所的流動性池中,並因提供流動性而獲得獎勵。例如,包含 ETH 和 USDC 的代幣池足夠大,可以讓交易者將一定數量的 ETH 換成 USDC,而不會對價格產生重大影響。

什麼是最好的 DeFi dapp? 

迄今爲止最成功的去中心化交易所是Uniswap,其智能合約鎖定了數十億美元的總價值。Uniswap 是一種基於以太坊的協議,它使用智能合約在流動性池中持有加密資產。然而,最近以太坊的gas 費用一直很昂貴,因此其中一些 dapp 正在轉向第 1 層和第 2 層擴展解決方案,例如SolanaPolygonBNB ChainAvalancheFantom,以降低投資者的交易成本。然而,情況正在以閃電般的速度變化,因此最好使用DappRadar dapp 排名保持最新。

什麼是最好的 DeFi 代幣?

雖然問題很廣泛,但可以說,與那些附加在失敗協議上的代幣相比,與領先的 DeFi dapp 相關的代幣註定會獲得更多的增長和壽命。使用 DappRadar,用戶可以在所有重要的區塊鏈上發現領先的 DeFi dapp及其原生代幣,包括以太坊、Solana、Polygon 和 BNB 鏈。 

什麼是流動資金池? 

您可以輕鬆地將加密貨幣更改爲法定貨幣或其他資產而不影響其價格,這被稱爲加密貨幣的流動性。流動性池是鎖定在特定 dapp 內的智能合約中的衆包加密貨幣或代幣池,用於促進去中心化交易所 (DEX) 上資產之間的交易。此外,沒有流動性的 DEX 是無用的,因爲它無法以合理的價格促進交易。 

什麼是流動性提供者? 

流動性提供者是在 DEX 上放置加密貨幣代幣以賺取交易費用的投資者,通常稱爲流動性挖掘或做市。獎勵因可用流動性數量和流動性池中的交易數量而異。流動性提供者本質上是 DeFi 空間的支柱,因爲沒有他們的輸入,DEX 就無法執行其基本功能。 

什麼是 DeFi 錢包?

DeFi 錢包是一種非託管錢包,用於存儲用戶的加密貨幣和數字資產。它們是非託管的,這意味着只有擁有唯一種子短語或私鑰的人才能訪問資金。例如,非託管錢包不同於Coinbase或 Crypto.com 等中心化交易所發行的錢包。 

這些平臺通過爲每個用戶創建一個錢包來簡化入職流程,但從不要求他們存儲私鑰或助記詞。作爲回報,中心化交易所的用戶犧牲了對其資產的控制權,就像傳統銀行一樣。但是,銀行和加密貨幣交易所之間的主要區別在於,銀行存款通常受到政府存款計劃的監管和保險。 

使用最多的兩種非託管錢包可以定義爲硬件錢包和軟件錢包。Ledger 和 Trezor 等硬件錢包看起來像 U 盤,用戶可以離線存儲資金,通常稱爲冷存儲。軟件錢包是您通過網絡瀏覽器或手機訪問的在線錢包。流行的例子包括Metamask、Trust Wallet 和 WalletConnect。 

什麼是穩定幣?

穩定幣是指與美元、英鎊或歐元等另一種資產的價格掛鉤的加密貨幣。穩定幣加密貨幣的價格不會波動。相反,它遵循其兄弟貨幣的掛鉤。當然,如果掛鉤失敗,穩定幣也會失敗——這個行業目前還沒有真正面臨的問題。最常用的兩個是 USDT 和 USDC,與美元掛鉤。穩定幣很受需要在對衝特定加密貨幣時進出交易頭寸的交易者的歡迎。 

爲什麼在去中心化交易所 (DEX) 上交換代幣需要付費?

簡而言之,去中心化交易所(DEX)的收入來自費用,就像任何交易所一樣。核心區別在於,在 DEX 上,費用被寫入智能合約並自動執行,無需第三方。例如,合約只會將交易金額的 0.1% 發送到交易所的錢包。還收取費用並將其分配給流動性提供者,以激勵他們首先增加流動性。 

爲什麼有這麼多去中心化交易所?

Uniswap 等去中心化交易所以開源方式存在,這意味着任何具有開發知識的人都可以出現,基本上將 Uniswap 代碼分叉或複製並粘貼到另一個 dapp 中,給它一個新名稱,並具有幾乎相同的功能。 

當一個 dapp 被分叉時,它補充了原始協議的設計和功能,但它本質上可以在一個小空間內帶來競爭。在撰寫本文時,Uniswap已經分叉了 220 多次。雖然OlympusDAO存在 100 多個分叉。 

如何在 DeFi 中賺錢?

自 2020 年夏季 DeFi 以來,以太坊和替代區塊鏈 DeFi dapp 的鎖定價值一直在穩步上升,據報道許多用戶賺了很多錢。使用基於區塊鏈的 dapp,用戶可以通過借出資金並從貸款中產生利息來產生被動收入。此外,單產農業可以帶來更大的回報,但風險相當大。它允許用戶利用 DeFi 的借貸方面並使加密資產發揮作用,從而產生回報。 

什麼是 DeFi 質押? 

DeFi 中的 Staking將代幣鎖定在智能合約中以提供流動性。作爲回報,用戶在他們允許鎖定的時間範圍內獲得該令牌或其他令牌的獎勵。在許多方面,它類似於將錢存入銀行定期存款,如儲蓄賬戶。除加密貨幣外,這樣做的回報百分比遠遠高於傳統銀行,後者通常反映全球利率。 

例如,RADAR 代幣持有者可以將他們的 RADAR 直接質押在 DappRadar 上以賺取更多 RADAR。此外,在業界首創的舉措中,DappRadar 率先推出了跨鏈質押,使 RADAR 持有者可以在任何鏈上質押和收穫 RADAR 獎勵,並且用戶可以避免以太坊的 gas 費用。酷對!

什麼是單產農業? 

收益農業正在使用去中心化金融通過在DeFi 平臺上借出或借入加密貨幣來獲得最大回報,從而獲得加密貨幣作爲回報。想要增加產量的單產農民可以採用更復雜的策略,並在多個網絡和應用程序上建立位置值得注意的是,用戶應該始終將這些活動的成本與獎勵進行比較,以查看是否存在利潤率以及在什麼時間範圍內。 

借貸在 DeFi 中如何運作?

加密借貸是指去中心化金融,允許投資者將他們的加密貨幣借給不同的借款人以獲取利息作爲回報。獎勵可以在各種平臺上浮動 1% 到 20%,某些代幣的獎勵可能更高。許多專門借貸加密貨幣的平臺也接受與美元掛鉤的穩定幣。 

我如何使用 DeFi 借錢?

使用 DeFi 平臺,借款人可以貸款。借貸過程從頭到尾執行,無需中介。代幣持有者使用智能合約將他們打算借出的代幣發送到池中。一旦將代幣發送到智能合約,它們就可供其他用戶借用。借款人通常必須提供抵押品以確保貸款。之後,智能合約發行代幣,通常是平臺的原生代幣,作爲獎勵分發給貸方。 

我如何在 DeFi 中保持安全? 

這是開始使用區塊鏈技術的一個超級激動人心的時刻。但是,保持安全並保護您在區塊鏈上的身份和投資對於您在該領域的成功至關重要。有一些重要的步驟可以確保您保護自己。 

區塊鏈安全的首要任務是保護你的錢包。像 MetaMask 這樣的錢包非常方便且易於使用。還可以控制分配給不同操作的許多錢包。但是,此類服務的主要問題之一是它們僅依靠兩個密碼短語來確保安全。從這個意義上說,如果黑客設法訪問這些短語,他們就可以更好地訪問您的資金。始終保持您的加密錢包密碼和助記詞安全至關重要不要將助記詞或密碼存儲在公共計算機上;始終在紙上備份,存儲在安全的位置。最重要的是,永遠不要讓匿名人士遠程訪問您的計算機。 

由於加密空間處於發展初期,不幸的是,詐騙項目仍在蓬勃發展。從這個意義上說,徹底檢查您要投資的 任何 dapp 或新項目至關重要。檢查他們的合同地址,並探索他們的社交媒體賬戶。

此外,對項目背後的團隊進行一些研究如果項目沒有提供有關開發和管理團隊的任何信息,這可能是一個很大的危險信號。大多數成功的加密項目對其創建者和開發者都非常開放。 

DappRadar 具體有哪些關於 DeFi 的內容?

DappRadar 是世界 Dapp 商店和區塊鏈分析的領先權威我們記錄和分析來自數千個平臺的數據;DeFi 是我們工作的重要組成部分DeFi 的排名頁面顯示了哪些 dapp 在不同時期表現最好。我們專門的DeFi頁面概述了該行業的表現,以展示其表現。

我們博客的DeFi 部分提供了對影響去中心化金融的最新趨勢的見解。我們也有文章更新與 web3 DeFi 應用程序相關的最新新聞報道。我們行業領先的季度和月度報告行業專家使用,並被主要媒體定期引用。


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